Mua và giữ coin trong thời gian dài gọi là Hold hay Hodl, nghĩa là cho dù mức giá hay thị trường biến động như này thì bản thân chúng ta cũng không bán trừ khi đạt đến target đã đề ra hoặc thời điểm thích hợp. Tuy nhiên, nhiều nhiều người nghĩ hold coin chỉ đơn giản là mua rồi để đó không làm gì cả thì liệu điều đó có tốt nhất hay không, cùng mình tìm hiểu cách để tối ưu hoá lợi nhuận khi hold nhé!!
**Các phương thức tối ưu lợi nhuận khi Hold Coin**
Có rất nhiều cách thức để chúng ta có thể tối ưu hoá lợi nhuận của mình với việc holdcoin. Mỗi cách sẽ có những ưu, nhược điểm khác nhau. HighRisk-HighReturn vì thế mọi người nên có chiến lược và kế hoạch cụ thể.
Và dưới đây là một số hình thức phổ biến để tối ưu hoá lợi nhuận:
* CEX Staking: Staking nhận lãi suất ngay trên sàn CEX như Binance,OKX…
* DEX Staking: Staking nhận lãi suất đối với native token của sàn DEX như PancakeSwap…
* Node Validator Staking: Staking dành cho các token thuộc lĩnh vực nền tảng blockchain như ETH,BNB, SOL,..
* Liquid Staking : cho phép người dùng stake các blockchain coin để tạo ra các tài sản tổng hợp (synthetic assets) đại diện cho số lượng và giá trị đồng coin đã stake trên các Proof of Stake blockchain.
* IEO, IDO Staking: Staking để hưởng quyền lợi tham gia IEO, IDO.
* Lending: Cho vay trên các nền tảng Lending DeFi.
* DEX Farming: Nhận thưởng khi cung cấp thanh khoản (Farming) cho các sàn DEX.
* Yield Aggregator Farming: Farming trên các nền tảng tối ưu hóa lãi suất.
Như vậy, chúng ta có 3 cách chính để có thể tối ưu lợi nhuận đó là:
* Staking:Hold và khóa một lượng coin nhất định để nhận được phần thưởng từ chúng. Nói đơn giản khi gửi và khóa lượng coin của mình vào nền tảng cho phép Staking. Phần thưởng sẽ dựa trên công sức người dùng đã bỏ ra bao gồm: Lượng coin stake & thời lượng stake.
* Lending: Sử dụng coin của mình để cho người khác vay thông qua các nền tảng Lending, sau đó nhà đầu tư sẽ nhận lại vốn gốc và lãi suất như thỏa thuận ban đầu.
* Farming: Sử dụng coin để tham gia cung cấp thanh khoản cho các dự án cần thanh khoản như các sàn phi tập trung DEX, các nền tảng Lending.
**CEX Staking**
CEX Staking tức là bạn gửi tài sản cho sàn như Binance, OKX, Houbi lúc này mọi tài sản ảo bạn nạp vào tài khoản trên sàn đều được quản lý và kiểm soát bởi công ty/tổ chức đó.
* Hình thức: Gửi tiết kiệm các coin/token mà các sàn CEX hỗ trợ.
* Độ phức tạp: Dễ, stake ngay trên sàn mua bán.
* Nhược điểm: Lãi APR thấp – trung bình.
* Lưu ý: Thời hạn kỳ gửi, thời gian release sau khi unstake.
*Nền tảng thực hiện***
**Mỗi sàn sẽ hỗ trợ staking những token khác nhau, mọi người nên tham khảo thông tin kỹ càng của các sàn trước khi staking vì mỗi sàn sẽ có những quy định khác nhau. Nhìn chung thì phương thức này khá an toàn nên lợi nhuận không quá cao nhưng mình nghĩ đây là phương thức phù hợp nhất với người mới .
**DEX Staking**
DEX Staking cũng tương tự như Staking trên sàn CEX nhưng là trên các sàn DEX và không giống như CEX thì, mỗi token trên hệ được staking bởi các sàn DEX của hệ đó.
* Hình thức: Staking các native token của DEX để nhận lãi suất. Đây là hình thức staking single token, sẽ có DEX hỗ trợ, có DEX không hỗ trợ staking single native token.
* Độ phức tạp: Trung bình. Yêu cầu biết cách sử dụng ví non-custodial và một số thao tác cơ bản trên DEX
* Lợi ích: Lãi APR trung bình – cao.
* Lưu ý: GasFee(đặc biệt với ETH)
*Nền tảng thực hiện:*
* Ethereum: Sushiswap (SUSHI).
* Binance Smart Chain: Pancakeswap (CAKE).
* Solana: Raydium (RAY).
* Fantom: SpiritSwap (SPIRIT).
**Node Validator Staking**
* Hình thức: Staking các token vào các validator node để nhận lãi suất. Thông thường là các dự án thuộc lĩnh vực Infrastructure.
* Độ phức tạp: Trung bình. Yêu cầu biết cách sử dụng ví non-custodial.
* Lợi ích: Lãi APR thấp – trung bình.
* Lưu ý: Phí giao dịch, thời gian release sau khi unlock, độ uy tín của các Validator.
*Nền tảng thực hiện:*
Mỗi hệ sinh thái sẽ có native token riêng và tất cả đều sẽ được staking thông qua các Node Validator của dự án, ví dụ như: Ethereum có ETH, Binance Smart Chain có BNB, Solana có SOL, Polkadot có DOT, Polygon có MATIC, Terra có LUNA, Fantom có FTM, NEAR có NEAR, Avalanche có AVAX.
Nhà đầu tư có thể xem chi tiết các thông tin về Validator cũng như các token hỗ trợ
**Liquid Staking**
Liquid Staking là một khái niệm đề cập đến những giao thức cho phép người dùng stake một loại tài sản nhất định sau đó giao thức sẽ phát hành cho họ một loại token đại diện cho tài sản đã được stake theo tỷ lệ 1:1.
* Hình thức: Staking các token vào các protocol để nhận lãi suất và Liquid Staking Token để tiếp tục tham gia vào chuỗi Defi
* Độ phức tạp: Trung bình. Yêu cầu biết cách sử dụng ví non-custodial.
* Lợi ích: Lãi APR thấp – trung bình.
* Lưu ý: Phí giao dịch, thời gian release sau khi unlock, độ uy tín của các protocol, rủi ro bị depeg của các LST
*Các giao thức thực hiện:*
Trên thị trường đang có hơn 60 dự án DeFi Liquid Staking Derivatives khác nhau. Trong số đó nổi bật nhất là **Lido Finance, Rocket Pool, Stader Labs,
IEO, IDO Staking
**IEO (Initial Exchange Offering) là một hình thức gọi vốn crowdfunding thông qua hình thức chào bán token trên các sàn giao dịch Crypto. Nói nôm na dễ thì Binance Launchpad, Launchpool chính là hình thức này . Tương tự vậy IDO là trên sàn DEX và sẽ gọi vốn trên các nền tảng AMM như Polkastarter, Poolz,..
* Hình thức: Staking native token của các IEO, IDO Platform để hưởng được quyền lợi tham gia mở bán IDO.
* Độ phức tạp: Trung bình. Yêu cầu biết cách sử dụng ví non-custodial.
* Lợi ích: Quyền lợi tham gia mua token giá rẻ
* Lưu ý: Phí giao dịch, thời gian release sau khi unstake.
*Các nền tảng IDO:*
* Binance Launchpad,Launchpool
* Huobi Prime.
* OKEx Jumpstart.
* Kucoin Spotlight.
**Lending**
Lending (cho vay) là hình thức người dùng sử dụng các tài sản hoặc tiền của họ để cho những người khác là người đi vay vay với tỉ lệ lãi suất nhất định. Sau 1 khoảng thời gian, người cho vay sẽ nhận lại được vốn gốc và lãi suất như thoả thuận ban đầu.
* Hình thức: Cho vay các tài sản đang hold để tối ưu hóa lợi nhuận bằng cách cho vay.
* Độ phức tạp: Trung bình. Yêu cầu biết cách sử dụng ví non-custodial.
* Lợi ích: Lãi APR thấp – trung bình.
* Lưu ý: Phí giao dịch, thời gian phát hành sau khi mở khóa.
*Các nền tảng thực hiện:*
* Ethereum: Aave, Compound, MakerDAO, Cream Finance, …
* BNB: Venus, Cream, Alpha, ForTube, UniLend, EasyFi,…
* Polygon: Aave, EasyFi.
* Fantom: Cream Finance.
**DEX Farming**
Farming (hay Yield Farming) việc cung cấp thanh khoản cho các giao thức DeFi (Tài chính Phi tập trung).
* Hình thức: DEX Farming là hình thức cung cấp thanh khoản cho sàn DEX để nhận thưởng phân phối từ phí giao dịch thu được từ DEX, thông thường phần thưởng sẽ là native token của DEX.
* Độ phức tạp: Trung bình. Yêu cầu biết cách sử dụng ví non-custodial.
* Lợi ích: Lãi APR tương đối cao.
* Lưu ý: Phí giao dịch, Rug-pull, Impermanent Loss.
*Nền tảng thực hiện:*
* Ethereum: Uniswap, Sushiswap, Bancor, Curve,…
* Binance Smart Chain: Pancake, DODO, Bakery, MDEX,…
* Solana: SerumSwap, Raydium, Orca,…
* Polygon: QuickSwap,…
* Fantom: SpiritSwap, SpookySwap, Froyo Finance, …
* NEAR: Ref Finance,…
* Avalanche: Pangolin, Penguin Finance, YetiSwap,…
Lưu ý khi Hold coin để tối ưu lợi nhuận
**Dưới đây là một số điểm lưu ý:**
* Thời gian release sau khi unstake: Cần xem kỹ điều khoản khi stake, chủ yếu đối với CEX staking và chạy node, vì thời gian release token sau khi unstake có thể lên đến 2 tuần và có thể nhà đầu tư cần sử dụng nó cho mục đích khác.
* Rug pull: Đây là hình thức rất phổ biến đối với nhà đầu tư tham gia Farming các cặp token có thanh khoản kém. Họ sẽ bơm thanh khoản vào pool để dụ “cá con” vào cung cấp thanh khoản, sau đó thực hiện rút thanh khoản với số lượng lớn và đột ngột khiến giá token sập.
* Bị hack hoặc Lỗi smart contract: Các dự án DeFi đều hoạt động trên Smart Contract, chính vì thế sẽ có những lỗ hổng khiến hacker tấn công để chiếm đoạt tiền từ Protocol. Nhà đầu tư nên chọn những dự án DeFi có Total Value Lock lớn, đã hoàn thành Audit.
* Đối với người mới thì các hình thức khác đều khá rủi ro vì thế chỉ nên người mới chỉ nên sử dụng CEX Staking, chạy node hoặc IDO, IEO
* Cần phải lựa chọn nền tảng uy tin để tham gia vì nếu không bạn có thể mất trắng số tiền.
* Hình thức tối ưu hóa lợi nhuận trên chủ yếu dành cho holder, tin tưởng vào dự án với thời gian dài vì thế không nên chú trọng hoàn toàn vào lãi nhận được mà hãy phân bổ thành nhiều phương thức khác nhau để giảm thiểu rủi ro
* Không phải đồng coin nào cũng có thể tham gia các hình thức trên nên mọi người cần lưu ý
Nguồn: Ryan Và Những Người Bạn
